财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的(de)首个交易日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数据(jù)显示，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及(jí)券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的(de)58家(jiā)机(jī)构中(zhōng)，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多(duō)的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基(jī)金网(wǎng)最新(xīn)数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前三(sān)大重(zhòng)仓行(xíng)业(yè)依(yī)次(cì)为(wèi)制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截(jié)至一(yī)季度(dù)末，周智硕在(zài)管基(jī)金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光电等半(bàn)导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金至(zhì)今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质一年持(chí)有分别(bié)减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别为苏(sū)农银(yín)行第三、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变的(de)中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则(zé)为苏(sū)农(nóng)银行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值(zhí)已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度(dù)连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度(dù)末起，中庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价值品质一年持(chí)有退出常(cháng)熟银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在(zài)去年(nián)四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度(dù)增持过(guò)常熟银(yín)行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多(duō)明(míng)星基(jī)金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王纵有万般不舍的下一句是什么成语，纵有万般不舍啥意思(wáng)”招商银(yín)行最多的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华(huá)在管(guǎn)的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一(yī)季度收入增(zēng)速略(lüè)高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四(sì)季度的(de)低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其(qí)中中(zhōng)纵有万般不舍的下一句是什么成语，纵有万般不舍啥意思行收入增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最大(dà)。需要(yào)注意的是(shì)，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行以极低(dī)利率去抢大额(é)对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差压(yā)力(lì)后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首选利润(rùn)增速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率较高的(de)农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的(de)低(dī)估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平(píng)安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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