今年以(yǐ)来基金代销机构被基金公司解约的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基(jī)金公(gōng)司发布(bù)与基金代(dài)销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作(zuò)。而从机构类(lèi)型看，中(zhōng)小型独(dú)立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已有多(duō)家基金(jīn)销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基(jī)金销售机(jī)构之间的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机(jī)构也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西(xī)部利(lì)得基金发(fā)布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理该公司旗下基金的相(xiāng)关销售业务。值(zhí)得(dé)注意的是(shì)，今年以来(lái)，还(hái)有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)的基金销售(shòu)合作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北(běi)京虹点基金(jīn)销售有(yǒu)限公司、上海(hǎi)凯石财富基(jī)金销(xiāo)售有限公(gōng)司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售机(jī)构(gòu)将不再代理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基(jī)金也(yě)发布公告(gào)称，与方德保(bǎo)险代理有限(xiàn)公司、民商(shāng)基金(jīn)销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上(shàng)述基金销售机构将(jiāng)不再(zài)代理(lǐ)公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有公募基(jī)金。自公告之(zhī)日(rì)起，上述公(gōng)司(sī)不(bù)再办理本(běn)公司旗(qí)下基金的开户、认购、申(shēn)购(gòu)等(děng)基金买入(rù)的(de)相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎(shú)回全部份额(é)。而在今(jīn)年4月，西部利(lì)得(dé)基金、上银基金也(yě)终止了与民商基金的基(jī)金销售合作，上(shàng)银基金则于2月终(zhōng)止与该机构的合作关系(xì)，但(dàn)也有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金新增与民(mín)商(shāng)基(jī)金的(de)销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的代销合(hé)作，其中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家(jiā)基金公司终止了(le)合(hé)计6家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了(le)合计12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作(zuò)，这(zhè)其中(zhōng)包(bāo)括(kuò)独立基金销(xiāo)售机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构(gòu)中(zhōng)，正融(róng)基金解除(chú)合(hé)作关(guān)系的(de)基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几(jǐ)乎每月都会和基金代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富通基金今年2月(yuè)和(hé)3月(yuè)分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解(jiě)约的(de)基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随(suí)着代销机构数(shù)量(liàng)增多及监(jiān)管趋严，近几年公募基金公司对于代销(xiāo)机(jī)构的(de)选择标准也在(zài)提高。在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背(bèi)景下，严(yán)格筛选基金代(dài)销(xiāo)机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基(jī)金公(gōng)司内部人员(yuán)表示，基金公(gōng)司终止与销售机(jī)构的(de)合作(zuò)，无(wú)非是以下三种(zhǒng)情况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得(dé)不到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献不(bù)大；二(èr)是受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业(yè)发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无(wú)非就(jiù)是这些。”但该内(nèi)部人员也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对(duì)尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终止与(yǔ)代销机构的合作，通常是(shì)基金代销机构销售能力较弱，且又受到(dào)监管的处罚，就会很果断地(dì)解(jiě)除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护(hù)成本与合作的(de)潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有(yǒu)选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责(zé)人透(tòu)露，其所在公司选择基(jī)金销(xiāo)售公司(sī)，有一套完(wán)整的基金销售评估办法，比如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模、机(jī)构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是(shì)考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金(jīn)销售保(bǎo)有规模排名排名(míng)前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至(zhì)都(dōu)覆盖不了(le)成本。”据该负责人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也有相当(dāng)一部分达(dá)不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作是双向选择(zé)，基金公司希望能有(yǒu)销(xiāo)售能力(lì)强的(de)机构合作，头部代(dài)销机构也会对(duì)基金公司(sī)的(de)投研能力，管理规模，也(yě)有一(yī)定的要求。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主要还(hái)是在银行渠道和(hé)头(tóu)部(bù)互(hù)联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不容(róng)忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或(huò)将持续

　　近年(nián)来(lái)，马(mǎ)太效应(yīng)依然是(shì)基(jī)金销售(shòu)行业所(suǒ)面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最(zuì)新公布的(de)公募基金销售(shòu)保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最(zuì)为明(míng)显，互(hù)联网流(liú)量(liàng)优势(shì)继续发力(lì)，银(yín)行、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠(qú)道中，头(tóu)部(bù)机(jī)构竞(jìng)争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截至今年一(yī)季度(dù)末，公募基金(jīn)销售保有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立(lì)基(jī)金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场(chǎng)公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基(jī)金、腾安基金(jīn)合(hé)计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛(fàn)华(huá)普益基金销售有限公司，其非(fēi)货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的(de)独立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)中，目前共有26家(jiā)基金销售(shòu)机构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售(shòu)机构代(dài)销(xiāo)数量不足(zú)百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在(zài)行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站(zhàn)显示(shì)，近期深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中(zhōng)国(guó)证券监(jiān)督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)提交了(le)注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证(zhèng)券投(tóu)资基金销售机构监(jiān)督(dū)管理(lǐ)办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)公募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服务(wù)有限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的公示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也(yě)是(shì)目(mù)前(qián)第一家主动注(zhù)销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构由(yóu)于经营(yíng)困难等原(yuán)因，主动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选择主动(dòng)注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有(yǒu)机构是由于违(wéi)规等原(yuán)因(yīn)被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发布(bù)消息(xī)，宣布注销上海(hǎi)久富(fù)财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基(jī)金等第三方代销机构也被(bèi)吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势(shì)下，未来(lái)基金(jīn)代(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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