财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个(gè)交易日(rì)，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据(jù)和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市(shì)大行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去(qù)年四季(jì)度(dù)新发产品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外(wài)，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显示(shì)，苏农银(yín)行前十大(dà)流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓(cāng)有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行最多的(de)单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链(liàn)企业(yè)以及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重仓行(xíng)业(yè)依次为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出(chū)、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公司这(zhè)条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持(chí)不变的(de)中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列(liè)后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在一(yī)季(jì)度减持(chí)外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度连(lián)续(xù)减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在(zà偶尔带妆睡一晚没事吧，一次带妆睡一晚没事吧i)一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是(shì)大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿偶尔带妆睡一晚没事吧，一次带妆睡一晚没事吧股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八(bā)大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行(xíng)、苏(sū)农(nóng)银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基金经理的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商(shāng)行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的(de)收(shōu)入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国(guó)有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行(xíng)资(zī)产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的(de)会计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润(rùn)的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压(yā)力主要(yào)是由(yóu)于(yú)1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类(lèi)银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的中国(guó)银(yín)行，再次(cì)是(shì)结(jié)构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一季(jì)报不错(cuò)的低(dī)估(gū)值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可(kě)以在(zài)业(yè)绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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