今年以来基(jī)金(jīn)代销机构被基金公司解约(yuē)的(de)情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金公司发布(bù)与基金代销(xiāo)机构解(jiě)约的公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售(shòu)机构(gòu)居多(duō)，此外，也(yě)有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提(tí)的是(shì)，近年来(lái)由于(yú)经营不善或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金(jīn)销售机构主动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金(jīn)公司与基(jī)金销售机构之间的合(hé)作本就是双向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机(jī)构也是降本增(zēng)效的主流(liú)选择。未(wèi)来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办(bàn)理该公司旗下基金的相(xiāng)关销售(shòu)业务。值得注(zhù)意(yì)的(de)是，今年以来，还有方正富邦基(jī)金、平(píng)安基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基金停(tíng)止了与浦领基(jī)金的(de)基金销(xiāo)售(shòu)合作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上(shàng)海凯石财富(fù)基金销售有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也(yě)发布公告(gào)称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商(shāng)基(jī)金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不再代(dài)理公司(sī)旗(qí)下所有公募基(jī)金。自(zì)公告之日(rì)起，上述(shù)公司不再(zài)办理本公司旗下基金的(de)开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直(zhí)至(zhì)所有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终(zhōng)止了与民商基(jī)金的基金销售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家(jiā)基金新增与(yǔ)民商基金的(de)销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家(jiā)独立(lì)基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计(jì)17家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的代销(xiāo)合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了(le)合计6家独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构的合作；5月以来(lái)，则(zé)已有(yǒu)9家基金(jīn)公司(sī)宣布终(zhōng)止了合计12家基(jī)金(jīn)代(dài)销机构的(de)合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立(lì)基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而(ér)基(jī)金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁(fán)，3月以来几乎(hū)每(měi)月(yuè)都(dōu)会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目(mù)前已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述(shù)被(bèi)解约的基金销售机(jī)构(gòu)多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近(jìn)几年公募(mù)基金公司对于(yú)代销机构(gòu)的(de)选择标(biāo)准也在提高。在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景(jǐng)下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降本增(zēng)效的(de)一(yī)大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表示(shì)，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售机构的(de)合作(zuò)，无非是以下三种情况：一是基金销量一直得(dé)不到有效增长(zhǎng)，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献不大(dà)；二是受到监管处罚；三(sān)是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两(liǎng)年就这(zhè)样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部(bù)人员也坦(tǎn)言(yán)，今年以来权(quán)益(yì)市(shì)场低迷，基金销售(shòu)困难也加速(sù)了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金(jīn)公司终止与代销机构(gòu)的合作，通(tōng)常(cháng)是基金(jīn)代销机构(gòu)销(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚(fá)，就会(huì)很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基金(jīn)代(dài)销机构的合作是市场(chǎng)化的(de)，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力(lì)，基金公司会(huì)依(yī)据自(zì)身的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠(qú)道(dào)负责人透露(lù)，其(qí)所在公司(sī)选(xuǎn)择基金销售公司，有一套完整的(de)基金销售评(píng)估办法，比如(rú)基金销(xiāo)售保有规模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些公司合(hé)作等都是(shì)考核的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系(xì)统，每年要付(fù)出系统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不(bù)了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即(jí)便(biàn)是(shì)前100名，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金代销机构的(de)合作是(shì)双向选择，基金公司(sī)希望能有销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机构也会对(duì)基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方(fāng)基金销售机(jī)构(gòu)，以及券商，从禀赋来(lái)说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台流量(liàng)形成显著护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将(jiāng)更加夯实，而券(quàn)商是以(yǐ)线(xiàn)下营业(yè)部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志表示(shì)，未来的(de)基金销售市场，主(zhǔ)要(yào)还是(shì)在银行渠道和头部(bù)互联网(wǎng)公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年来，马(mǎ)太效应依北京银行营业时间，北京银行营业时间周六周日然是基金销售(shòu)行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公(gōng)布的公募(mù)基金销(xiāo)售保有量(liàng)数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增(zēng)长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续(xù)发力(lì)，银(yín)行、三方、券(quàn)商代销占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道(dào)中，头部机构竞(jìng)争优(yōu)势更为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币(bì)市场公(gōng)募基金。而前(qián)三(sān)名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合(hé)计(jì)保有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限(xiàn)公司，其非(fēi)货币市(shì)场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未(wèi)上(shàng)榜的独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销基(jī)金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构代销数量(liàng)不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数(shù)量在7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上(shàng)，近些年(nián)来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型基金销售(shòu)机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会(huì)网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国证券(quàn)监督管(guǎn)理(lǐ)委(wěi)员会(huì)提交了注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的申请(qǐng)，根(gēn)据《行政许(xǔ)可法》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证券投资(zī)基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规定，中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会决(jué)定注(zhù)销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证的公(gōng)示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目(mù)前(qián)第一家主动(dòng)注销基(jī)金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代(dài)销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出(chū)竞争(zhēng)行(xíng)业(yè)。比如(rú)河(hé)南(nán)安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金(jīn)等多家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于(yú)违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布(bù)消(xiāo)息，宣布注销上海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机(jī)构也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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