今年以来基金代(dài)销机(jī)构被基(jī)金公司(sī)解(jiě)约的(de)情形明显增多(duō)。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基(jī)金公司发(fā)布与基(jī)金代销机(jī)构(gòu)解(jiě)约的公(gōng)告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合作。而从机(jī)构(gòu)类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)居多，此外，也(yě)有银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提(tí)的是(shì)，近(jìn)年来由于经营不善(shàn)或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动或(huò)被(bèi)动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的(de)合作本就是双向选择(zé)，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下，基金公(gōng)司严(yán)格筛(shāi)选(xuǎn)代销(xiāo)机构(gòu)也是降(jiàng)本增(zēng)效的主流选择。未来(lái)，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基金的(de)相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富邦基金、平(píng)安基金，以及(jí)海富(fù)通基(jī)金停止了(le)与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基(jī)金发布公(gōng)告，经(jīng)与(yǔ)北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理(lǐ)销售公(gōng)司(sī)旗(qí)下(xià)所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金(jīn)也发(fā)布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限(xiàn)公司、民(mín)商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不(bù)再代(dài)理公司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公(gōng)告之(zhī)日起，上述公司不(bù)再办理本公司旗下(xià)基金(jīn)的开户、认(rèn)购(gòu)、申购等基金买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年(nián)4月，西部利(lì)得基金、上(shàng)银基金也终止了(le)与(yǔ)民商基金的基金(jīn)销售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机(jī)构的(de)合作关系，但也(yě)有(yǒu)宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国(guó)基(jī)金报记者统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基(jī)金公司终止了(le)合计6家独立基金销售机(jī)构的合作；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家基金公司宣布终止了(le)合计12家基金代销机构(gòu)的合(hé)作，这(zhè)其(qí)中包括独立基金销售机构(gòu)、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融基(jī)金解除合作关系的基(jī)金(jīn)公(gōng)司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除(chú)合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几(jǐ)乎(hū)每(měi)月都会和基金代销机构(gòu)解(jiě)除合作关系，目前已累(lèi)计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金(jīn)今年2月(yuè)和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为(wèi)中(zhōng)小型机构。

　　业内人士(shì)表(biǎo)示，随着代销机构数量(liàng)增多及监管趋严，近(jìn)几年(nián)公募(mù)基金(jīn)公司对于代销(xiāo)机(jī)构的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在提高。在高质(zhì)量(liàng)发展背卫生委员的职责有哪些内容，卫生委员的职责有哪些呢景下，严格(gé)筛选基金代销机(jī)构，也是实(shí)现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公司终止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无非是以下三种情况：一(yī)是基金销量一直得不(bù)到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受(shòu)到监管处罚(fá)；三(sān)是销售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基金(jīn)销售困难也(yě)加(jiā)速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多销售合作机构，没(méi)有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基(jī)金公司终止与代销机(jī)构的合作(zuò)，通常是基金代销机构(gòu)销(xiāo)售能(néng)力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就(jiù)会很果断地解除(chú)合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是市(shì)场化的，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会(huì)依据自身的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道负责(zé)人透露，其所在公司(sī)选择基(jī)金(jīn)销售公司(sī)，有一套(tào)完整的(de)基金销售评估办法，比(bǐ)如基(jī)金销售保(bǎo)有规模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及与(yǔ)哪(nǎ)些公司合作等都是(shì)考核的要素，其中，要求其公(gōng)募(mù)基金销售保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合(hé)作(zuò)后，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年要付出(chū)系统维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销(xiāo)机构的(de)合(hé)作是双向(xiàng)选择，基金公司希望(wàng)能有销售(shòu)能力(lì)强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研能(néng)力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士称，目前基金(jīn)代销的机(jī)构主要(yào)分为(wèi)银行、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产品(pǐn)的服务(wù)，卫生委员的职责有哪些内容，卫生委员的职责有哪些呢第三方销(xiāo)售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量(liàng)形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是以线(xiàn)下(xià)营业(yè)部为(wèi)抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品(pǐn)服务能(néng)力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是(shì)在(zài)银行(卫生委员的职责有哪些内容，卫生委员的职责有哪些呢xíng)渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商作为后(hòu)起(qǐ)之秀(xiù)，也是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应(yīng)依(yī)然是基(jī)金(jīn)销售行业所面(miàn)临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的(de)公募(mù)基金销售保有量(liàng)数据显示，一季度(dù)，三方机构销(xiāo)售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网流量优势继(jì)续发力(lì)，银(yín)行(xíng)、三方、券商(shāng)代销占比(bǐ)已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独(dú)立基金(jīn)销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优(yōu)势更为突出。截(jié)至(zhì)今年一(yī)季(jì)度末，公募基(jī)金销售保有规模前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场(chǎng)公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基(jī)金(jīn)、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的(de)泛华普益基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司，其非(fēi)货币(bì)市(shì)场公募基金保有规模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十分明(míng)显，未上榜的独立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金(jīn)销售机(jī)构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也(yě)有111家基金销售机(jī)构代销数量不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基金销售机构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以上(shàng)，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际(jì)上(shàng)，近些(xiē)年来基(jī)金销(xiāo)售行(xíng)业分化(huà)更趋(qū)明显，不少中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据证监会网站(zhàn)显示，近期深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司(sī)向中国证券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理委员会提交(jiāo)了注(zhù)销公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投资基金法》《公(gōng)开(kāi)募集(jí)证券投资基金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规(guī)定(dìng)，中国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公(gōng)司公募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可(kě)证。

　　同样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有限公司(sī)公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业(yè)务许(xǔ)可证的公(gōng)示。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是(shì)目前第一(yī)家主动(dòng)注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注(zhù)销基(jī)金销售(shòu)牌照(zhào)，退(tuì)出(chū)竞争行业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华基金等多(duō)家机(jī)构都选择主动注销(xiāo)基金(jīn)代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于(yú)违规等(děng)原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海证(zhèng)监局(jú)发(fā)布消(xiāo)息，宣布注销上海(hǎi)久富(fù)财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财路基金、大(dà)泰金石基金(jīn)等第三方代销(xiāo)机(jī)构也被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未来基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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