今(jīn)年以来基金代销机构被基金(jīn)公(gōng)司解约(yuē)的(de)情(qíng)形明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多(duō)家基金公司(sī)发布与基金代销机构解约的公(gōng)告(gào)。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已有18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立基金(jīn)销售机构居(jū)多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于经营不善(shàn)或(huò)违规，已有多(duō)家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售机构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向选择(zé)，在高质(zhì)量发(fā)展背景下，基金公(gōng)司(sī)严格(gé)筛选代销机构也是降本(běn)增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基(jī)金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金(jīn)的(de)相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基(jī)金发布公告(gào)，经(jīng)与(yǔ)北京虹点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布(bù)公告称(chēng)，与方德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民商基金销售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司(sī)协商一(yī)致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将(jiāng)不(bù)再代理公司旗下(xià)所有(yǒu)公募基金。自(zì)公告之(zhī)日(rì)起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公七点钟指什么生肖 七点钟是什么时辰(gōng)司旗(qí)下基金(jīn)的开(kāi)户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银基金也(yě)终止(zhǐ)了与民商(shāng)基(jī)金的基金销售合作(zuò)，上银(yín)基(jī)金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈(yíng)基(jī)金、万家基(jī)金新(xīn)增(zēng)与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国基(jī)金报记者统计，截(jié)至6月(yuè)1日(rì)，今(jīn)年以来，已(yǐ)有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)计(jì)7家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立(lì)基金销售机构的代销合(hé)作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合(hé)计6家独(dú)立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基金公司(sī)宣布终止(zhǐ)了合计12家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作，这(zhè)其中包(bāo)括独(dú)立基金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机(jī)构中(zhōng)，正融基金解除合作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金解除合(hé)作(zuò)关(guān)系最为频(pín)繁，3月以来几(jǐ)乎(hū)每月(yuè)都会和基金(jīn)代销机构解除(chú)合作(zuò)关系(xì)，目前(qián)已累计解约11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和3月分(fēn)别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随着代(dài)销机构数量增(zēng)多及监管趋(qū)严，近几年公募(mù)基金公司对于代销机构的选择标准也在提(tí)高。在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金代(dài)销机(jī)构，也是(shì)实(shí)现降(jiàng)本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员(yuán)表示，基金公司终(zhōng)止与销售(shòu)机构的合作，无非(fēi)是以(yǐ)下(xià)三种(zhǒng)情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一直得不(bù)到(dào)有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献不大；二是受(shòu)到监管(guǎn)处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过(guò)一轮(lún)，理(lǐ)由无(wú)非(fēi)就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林(lín)证券董事总(zǒng)经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终止与代销(xiāo)机构的合作，通常(cháng)是(shì)基金(jīn)代销机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监管(guǎn)的处罚，就(jiù)会很(hěn)果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)的合(hé)作是市场化(huà)的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金公司(sī)会依据自(zì)身的发(fā)展状况有选择的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公(gōng)募(mù)公司渠道负责(zé)人(rén)透(tòu)露，其(qí)所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一(yī)套完整的基(jī)金销(xiāo)售评估办(bàn)法，比如基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有(yǒu)规模、机构成(chéng)立时间(jiān)、综合能力，以及与(yǔ)哪些(xiē)公司合(hé)作等都是考核的要素，其中，要求其(qí)公募基金销售保有规(guī)模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构合(hé)作后(hòu)，需要对(duì)接系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维护(hù)成本，很多销售公司一年的保有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖(gài)不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销售(shòu)能力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机构也会(huì)对基金公司的投(tóu)研能力，管理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金(jīn)研(yán)究人士(shì)称(chēng)，目前(qián)基(jī)金(jīn)代销的(de)机构(gòu)主要分为银行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以及券(quàn)商(shāng)，从(cóng)禀赋来(lái)说，各有千(qiān)秋，比如，银行在(zài)渠道方(fāng)面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量(liàng)形成显著护城河(hé)，随着AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更加夯实，而(ér)券(quàn)商是以线下(xià)营(yíng)业部(bù)为(wèi)抓手，对权益类(lèi)产品服务能力(lì)较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未来的(de)基金销售市(shì)场，主要还是在银(yín)行渠道和头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视(shì)的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基(jī)金(jīn)代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基(jī)金(jīn)销售行业所面(miàn)临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中(zhōng)国基(jī)金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有量数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，一季度(dù)，三方机构销(xiāo)售增长最为明显，互联网流(liú)量(liàng)优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优(yōu)势更为突出。截至今(jīn)年一季度(dù)末，公募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基(jī)金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基金(jīn)、腾安(ān)基金(jīn)合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金(jīn)销售有限公司，其非货(huò)币市场公募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未(wèi)上榜的独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市(shì)场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售机构代销数量不足(zú)百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机(jī)构中(zhōng)，15家代(dài)销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监(jiān)督管理(lǐ)委(wěi)员会提(tí)交了注销公募(mù)证券投资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可(kě)法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募集证券(quàn)投(tóu)资基金销售机(jī)构监督(dū)管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂(guà)出了注销永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售也(yě)是(shì)目(mù)前第一家主动(dòng)注(zhù)销基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机(jī)构由于经营(yíng)困难等原七点钟指什么生肖 七点钟是什么时辰因，主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构是由于(yú)违规等原因(yīn)被吊销(xiāo)牌(pái)照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布注(zhù)销上海久富财(cái)富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财(cái)富(fù)、财路基金、大泰金(jīn)石基(jī)金等第三方代销机(jī)构也被(bèi)吊销了牌照。七点钟指什么生肖 七点钟是什么时辰p>

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长(zhǎng)

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