今年以来基金代(dài)销机构(gòu)被基金公司(sī)解(jiě)约(yuē)的情形明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销售机(jī)构居多，此(cǐ)外，也有银行和保险。

　　值(zhí)得一(yī)提(tí)的(de)是(shì)，近(jìn)年来由于经营(yíng)不善(shàn)或(huò)违(wéi)规，已有(yǒu)多家(jiā)基金(jīn)销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为(wèi)，基(jī)金公司与基金销售机构之(zhī)间的合作本就(jiù)是双(shuāng)向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下，基金公司(sī)严格筛选代销机(jī)构也是(shì)降(jiàng)本增(zēng)效的主流选择(zé)。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公司旗(qí)下(xià)基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金(jīn)、平安基(jī)金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领基金的基(jī)金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司(sī)旗下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公(gōng)告称(chēng)，与(yǔ)方德(dé)保险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构将不再代(dài)理公司旗下所有公募基金。自公告之(zhī)日(rì)起，上述公司不再(zài)办理本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申购等(děng)基(jī)金(jīn)买(mǎi)入的相(xiāng)关业(yè)务(wù)，只保留赎(shú)回业务，直(zhí)至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在今(jīn)年4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与(yǔ)该机构(gòu)的(de)合(hé)作关系(xì)，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家基金新(xīn)增与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代(dài)销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基金公司(sī)终止了合(hé)计17家独(dú)立基金销售机构(gòu)的(de)代销合作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计(jì)6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则已有9家基(jī)金公(gōng)司宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家基金代销机构(gòu)的(de)合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金(jīn)解除合(hé)作关系的基金公司(sī)最多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关(guān)系最为频(pín)繁，3月以来几乎每(měi)月都(dōu)会和基金代(dài)销机构解除合(hé)作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关(guān)系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销机构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看(kàn)，前(qián)述被解约的基金销(xiāo)售机构(gòu)多(duō)为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增多(duō)及监管(guǎn)趋严，近几年公募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提(tí)高(gāo)。在高质量发展背景(jǐng)下(xià)，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部(bù)人员表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合(hé)作，无非是以下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量一直得(dé)不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基金(jīn)销售(shòu)贡献(xiàn)不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样(yàng)终止过一(yī)轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今年以来权(quán)益市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困(kùn)难也(yě)加速(sù)了(le)对尾部销售机(jī)构的淘(táo)汰。“上(shàng)太多销售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意义，只(zhǐ)是徒增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总(zǒng)经理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与代(dài)销机构的合作，通常是基金(jīn)代销机构销(xiāo)售能(néng)力较(jiào)弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除(chú)合作关系。“基(jī)金公司与基金代销机构(gòu)的合作是市场化的(de)，要考(kǎo)虑维护成本(běn)与合作的潜力，基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)会依据自身的发展状况有(yǒu)选择(zé)的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责(zé)人透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的(de)基金销售评估办法，比如(rú)基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作(zuò)等都是(shì)考核(hé)的(de)要素，其中，要求(qiú)其公募基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接系(xì)统，每年要(yào)付(fù)出系统维护成本(běn)，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该(gāi)负责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一(yī)部分达不(bù)到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合(hé)作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机(jī)构合作，头部代销机(jī)构(gòu)也会(huì)对基金(jīn)公司的投(tóu)研(yán)能力(lì)，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研究人士称(chēng)，目前基金代销的机(jī)构(gòu)主(zhǔ)要分为银行、第(dì)三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成显著护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先(xiān)地(dì)位将(jiāng)更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是以(yǐ)线下营(yíng)业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能(néng)力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还是在(zài)银行渠道和头部互联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依(yī)然(rán)是基(jī)金销(xiāo)售(shòu)行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为明显，互联网(wǎng)流(liú)量优(yōu)势继(jì)续(xù)发力(lì)，银(yín)行、三方、券(quàn)商代(dài)销(xiāo)占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方独立(lì)基(jī)金销售渠道中，头部机(jī)构竞(jìng)争优势更为突出(chū)。截至今年一季度(dù)末，公(gōng)募基金销售保有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位(wèi)的泛(fàn)华(huá)普益基金销售有限公司，其非货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金销(xiāo)售机构保有规模则(zé)更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代(dài)销机构中，目(mù)前(qián)共有26家(jiā)基金销售机构的代(dài)销基金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也(yě)有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构代销数量(liàng)不足(zú)百(bǎi)只。而(ér携手三十七年风雨兼程下一句是什么 三十年风雨兼程下一句)在115家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售行业分化更(gèng)趋(qū)明显，不少中小型基金销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显(xiǎn)示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)向(xiàng)中国证券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会(huì)提交了注销(xiāo)公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据(jù)《行(xíng)政许可法》《证券(quàn)投资基金法(fǎ)》《公开募集(jí)证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督(dū)管理委(wěi)员会决(jué)定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许(xǔ)可(kě)证。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上海证(zhèng)监局(jú)挂出了(le)注销永鑫保险销售(shòu)服务(wù)有限(xiàn)公(gōng)司公募(mù)证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照的保(bǎo)险(xiǎn)代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不(b携手三十七年风雨兼程下一句是什么 三十年风雨兼程下一句ù)少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金、晟(chéng)视(shì)天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金(jīn)等多家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也(yě)有(yǒu)机构是(shì)由于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年12月(yuè)，上海证监局发(fā)布消息，宣布注(zhù)销上海(hǎi)久富财富(fù)基金销售牌照。此前(qián)，泰(tài)诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认(rèn)为，严监管态势下，未来基(jī)金代(dài)销行(xíng)业(yè)优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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