财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行3家(jiā)国(guó)有上市(shì)大(dà)行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(s毁掉一个老师最好的办法ì)季度(dù)新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是(shì)重仓(cāng)该(gāi)股最(zuì)多的单(dān)只产品；此(cǐ)外(wài)，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，毁掉一个老师最好的办法一(yī)季(jì)度(dù)减持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银(yín)行(xíng)。一季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)及券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在(zài)管产品前(qián)三大(dà)重仓(cāng)行(xíng)业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业(yè)，持(chí)仓(cāng)占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突(tū)出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材(cái)料公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末(mò)，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银(yín)行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年于今年(nián)一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影。而(ér)此前多(duō)个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续(xù)多个季度增持(chí)过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达(dá)优质企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在(zài)管(guǎn)的(de)易(yì)方(fāng)达(dá)裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易(yì)方达(dá)安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国际(jì)认为(wèi)城(chéng)商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资(zī)产(chǎn)质量平(píng)稳，其(qí)中(zhōng)工(gōng)行、农行和(hé)建行(xíng)不(bù)良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保(bǎo)险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初(chū)一些大银(yín)行以极(jí)低利(lì)率去抢大额(é)对(duì)公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差(chà)压力(lì)后面(miàn)会逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议(yì)关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的(de)子(zi)版块，建议(yì)持(chí)续关注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表(biǎo)现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林(lín)加力(lì)团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利(lì)润增速(sù)最(zuì)好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预(yù)期(qī)的中国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关(guān)注。股份(fèn)行(xíng)中(zhōng)，该团(tuán)队(duì)建议关(guān)注(zhù)一季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银(yín)行(xíng)；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银(yín)行可以在(zài)业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期(qī)进行博(bó)弈(yì)和交易。

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