财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季(jì)报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了(le)建设湘d是湖南哪里的车牌，湘d是湖南哪里的车牌号银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去年四季(jì)度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓(cāng)该股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度减持(chí)了(le)苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募(mù)基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优选A今(jīn)年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％湘d是湖南哪里的车牌，湘d是湖南哪里的车牌号。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，周智硕在(zài)管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银(yín)行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品(pǐn)分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张(zhāng)清华(huá)执掌的易方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的(de)4家基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上(shàng)一季(jì)度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置，则(zé)为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这(zhè)2只产品(pǐn)已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾(céng)连续多(duō)个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地(dì)区(qū)的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也(yě)得到(dào)了诸多明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易(yì)方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注(zhù)优质(zhì)城(chéng)商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业(yè)一(yī)季度收入(rù)增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行(xíng)业(yè)绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意(yì)口径差(chà)异对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消(xiāo)失后(hòu)，该团队认(rèn)为(wèi)息(xī)差压力后(hòu)面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润增速和收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念(niàn)，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最(zuì)好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入(rù)增速较好(hǎo)的(de)浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博弈(yì)和(hé)交(jiāo)易。

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