今年以来基金(jīn)代销机构(gòu)被基金公(gōng)司解约的情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金公司发布与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机构解约的(de)公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作(zuò)。而从机(jī)构(gòu)类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近年来由于经(jīng)营不(bù)善或违规，已有(yǒu)多(duō)家(jiā)基金销售机构主(zhǔ)动或(huò)被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与基金(jīn)销售机构之间的(de)合作(zuò)本就(jiù)是双向选择，在高质量(liàng)发展背(bèi)景下(xià)，基金公司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构也是(shì)降(jiàng)本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下基金的(de)相(xiāng)关销售业务。值得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及(jí)海富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构(gòu)将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此前(qián)的(de)5月18日，长盛基金也发布公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不(bù)再代(dài)理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自(zì)公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基金(jīn)的基金销(xiāo)售合作，上(shàng)银基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基金(jīn)新(xīn)增与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基(jī)金(jīn)报(bào)记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，已(yǐ)有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家(jiā)独(dú)立(lì)基(jī)金销售机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家(jiā)独立(lì)基金销售机构的(de)代销合作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合(hé)计6家独立基金(jīn)销售机构的(de)合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣(xuān)布(bù)终止了合计(jì)12家基金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，这其中包括独立基(jī)金(jīn)销售机构、银行和保险(xiǎn)。挂号信几天能到，一般什么情况会用挂号信

　　目前这些代销(xiāo)机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今年2月和3月分别解(jiě)除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)多为中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机(jī)构(gòu)数(shù)量增多(duō)及监管趋严(yán)，近几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代销(xiāo)机构的选择标(biāo)准也在(zài)提高。在(zài)高质量发(fā)展(zhǎn)背景下(xià)，严格(gé)筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现降本(běn)增效的挂号信几天能到，一般什么情况会用挂号信一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公司终止(zhǐ)与销售机构的(de)合作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一(yī)直(zhí)得(dé)不到有效(xiào)增长，对基(jī)金公司整(zhěng)体(tǐ)基(jī)金销售(shòu)贡献不大(dà)；二是(shì)受到(dào)监管处罚；三是销售机(jī)构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内(nèi)部人员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来(lái)权(quán)益市(shì)场低迷，基(jī)金(jīn)销售困难(nán)也(yě)加速了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作(zuò)机构(gòu)，没(méi)有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代销(xiāo)机构销售能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解(jiě)除(chú)合作关(guān)系。“基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构的合作是(shì)市场化(huà)的，要考虑维(wéi)护成(chéng)本与(yǔ)合作的潜力，基(jī)金公司会(huì)依(yī)据自身的(de)发展状(zhuàng)况有(yǒu)选(xuǎn)择的与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择基金销售公司，有一套(tào)完整的(de)基金销售评估办法，比如基(jī)金销售保有规模(mó)、机构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规模排名排名(míng)前100，是(s挂号信几天能到，一般什么情况会用挂号信hì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需(xū)要(yào)对接(jiē)系(xì)统，每(měi)年要(yào)付出系统维护成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也(yě)没有多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖不了成本(běn)。”据该负责人透露(lù)，即(jí)便是(shì)前(qián)100名，也(yě)有相当一部(bù)分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看来(lái)，基(jī)金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金公司(sī)希望能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销机构也会对基金(jīn)公司(sī)的(de)投研能力(lì)，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一(yī)定的(de)要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金(jīn)代销(xiāo)的机(jī)构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠道(dào)线上渠(qú)道较强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天(tiān)等互联网平台(tái)流量形成显著(zhù)护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是以线下(xià)营业部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来的基(jī)金销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是在银行渠道和头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰(tài)或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会(huì)最(zuì)新公(gōng)布的公募(mù)基金(jīn)销售保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示(shì)，一季(jì)度(dù)，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截(jié)至今年一(yī)季(jì)度末，公募基(jī)金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿(yì)非货币(bì)市场(chǎng)公募基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位的泛(fàn)华普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非货币市(shì)场公募基金保有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明(míng)显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)规模(mó)则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的代销基(jī)金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机(jī)构代(dài)销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有6家目(mù)前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际(jì)上，近(jìn)些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明(míng)显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公司(sī)向中国证券监(jiān)督管理委员会提交了注销公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证的申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投资基金销售(shòu)机(jī)构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委员(yuán)会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司公募(mù)证券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售(shòu)服务有限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫(xīn)保险销售也(yě)是目前(qián)第一家(jiā)主动注销基(jī)金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不(bù)少(shǎo)基金(jīn)代销机构由于经营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销基金(jīn)销售(shòu)牌照(zhào)，退出(chū)竞争行业。比如(rú)河南安(ān)存基金(jīn)、科地瑞(ruì)富(fù)基金、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选择主动注(zhù)销(xiāo)基金代(dài)销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也有机构是由(yóu)于(yú)违规(guī)等原因(yīn)被吊销牌照(zhào)，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富(fù)基金销售牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财富(fù)、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态(tài)势下(xià)，未(wèi)来基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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