今年以来基金代销(xiāo)机构被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发(fā)布与(yǔ)基金(jīn)代销机构解(jiě)约的公告(gào)。截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士(shì)认(rèn)为，基金公司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是(shì)双向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下，基(jī)金(jīn)公司严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降本增效的(de)主(zhǔ)流选择。未(wèi)来，基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　遥控蝴蝶是什么样的，遥控蝴蝶的作用trong>公募密集终(zhōng)止与基(jī)金代销机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金(jīn)发布(bù)公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办理该公司旗下基金(jīn)的相关(guān)销售业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布(bù)公告，经与北京(jīng)虹点基金销售有限(xiàn)公司(sī)、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金销售有限公(gōng)司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代理(lǐ)销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金(jīn)也(yě)发布公告(gào)称(chēng)，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有公募基金。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不(bù)再办(bàn)理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)开户、认购、申购等(děng)基(jī)金买入的相关(guān)业(yè)务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基(jī)金也终止了(le)与民商基金的基(jī)金销售合(hé)作，上银(yín)基金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构(gòu)的合作关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国基金(jīn)报记者统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月(yuè)1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终(zhōng)止合计7家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计(jì)17家(jiā)独立(lì)基金销售机构的代(dài)销合(hé)作，其(qí)中(zhōng)包括(kuò)1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了(le)合(hé)计(jì)6家(jiā)独立基金销售机(jī)构的合作；5月(yuè)以来，则已有9家(jiā)基金公司(sī)宣布终止了合计12家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构的合(hé)作，这其(qí)中包(bāo)括独立(lì)基金销售机构(gòu)、银行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司(sī)最多，年内(nèi)已有5家(jiā)；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合作(zuò)关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每(měi)月都会和(hé)基金(jīn)代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年(nián)2月和3月分别解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公司(sī)对于(yú)代销机构(gòu)的选择(zé)标(biāo)准(zhǔn)也在提(tí)高。在高质(zhì)量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是(shì)实现降(jiàng)本(běn)增(zēng)效(xiào)的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人员(yuán)表示，基金公司终止与(yǔ)销售(shòu)机(jī)构的合作，无非是以下(xià)三种情况(kuàng)：一是基金(jīn)销(xiāo)量(liàng)一(yī)直得不到有(yǒu)效增(zēng)长，对基金(jīn)公司整体基金销(xiāo)售贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机(jī)构主业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就(jiù)是这些(xiē)。”但(dàn)该内部人员也坦言，今(jīn)年(nián)以来权益市场低迷，基金销(xiāo)售(shòu)困难(nán)也加(jiā)速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机构的(de)合作，通常是基金代(dài)销机构销售能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很(hěn)果断地解除(chú)合作关系。“基(jī)金(jīn)公司与基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考(kǎo)虑维(wéi)护(hù)成本(běn)与合作的潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发展状况有选择的与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司(sī)渠道负责人透露，其所在公司选择基(jī)金销售公司，有一(yī)套完整(zhěng)的基(jī)金销售评估办法(fǎ)，比如基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模、机(jī)构成(chéng)立时间、综合能力，以及(jí)与(yǔ)哪些公司合作等(děng)都是考核的要(yào)素，其(qí)中(zhōng)，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机构合作后，需要(yào)对接系(xì)统(tǒng)，每年要付出系统(tǒng)维护(hù)成本，很(hěn)多销(xiāo)售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量(liàng)也没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基金公司与基金代销机构的(de)合作是双向选择(zé)，基金公司希望(wàng)能有销售能力(lì)强的机构合作，头部(bù)代销机构也会对基(jī)金公司(sī)的投研能力，管(guǎn)理规(guī)模，也有一(yī)定的要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某基金研究人士称，目前基金代(dài)销(xiāo)的机(jī)构主要(yào)分为银行、第三方基金销售机构，以及券(quàn)商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道方面基础较(jiào)强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演进，领(lǐng)先地(dì)位(wèi)将(jiāng)更(gèng)加夯(hāng)实，而(ér)券商是(shì)以线下(xià)营业部为抓手，对权益类产品服(fú)务(wù)能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是(shì)不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰(tài)或(huò)将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是基(jī)金销售行业所面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协会最新公布的公募(mù)基金(jīn)销售保有(yǒu)量数据显示，一季度，三(sān)方机构(gòu)销售增长最为(wèi)明显，互(hù)联网流(liú)量优(yōu)势继续发力，银行(xíng)、三方(fāng)、券商代(dài)销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)渠(qú)道中，头部机构竞争优(yōu)势更为突(tū)出(chū)。截至今年(nián)一季度末，公募基(jī)金销售(shòu)保有规模(mó)前100强中，21家独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金(jīn)、腾安基(jī)金合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中排在末位的(de)泛华普(pǔ)益基金(jīn)销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距十分明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立基金销(xiāo)售机构保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构(gòu)中，目前(qián)共有26家基金销售机构的代(dài)销基(jī)金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金(jīn)公(gōng)司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显，不(bù)少中小型(xíng)基金销(xiāo)售机构(gòu)在行业大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委(wěi)员会(huì)提交(jiāo)了(le)注(zhù)销公募证(zhèng)券投资基金销售业务许(xǔ)可(kě)证的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基(jī)金(jīn)法》《公(gōng)开(kāi)募集证券投资基(jī)金销售机(jī)构监督管理(lǐ)办法》等(děng)有关规定(dìng)，中遥控蝴蝶是什么样的，遥控蝴蝶的作用(zhōng)国证券监督管理委员会决(jué)定注(zhù)销深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保险销(xiāo)售服务有限公(gōng)司(sī)公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业(yè)务许可证的(de)公示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一遥控蝴蝶是什么样的，遥控蝴蝶的作用(yī)家主动(dòng)注销基(jī)金销售(shòu)牌照(zhào)的保险代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年(nián)来(lái)，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞争行业(yè)。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违(wéi)规等原因被(bèi)吊销牌照(zhào)，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布(bù)消息(xī)，宣(xuān)布注销上海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照(zhào)。此前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金(jīn)石(shí)基金等第(dì)三方代销(xiāo)机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监(jiān)管态势下，未来基(jī)金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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