大家早上好！昨夜今(jīn)晨，又有(yǒu)很多大(dà)事(shì)发生！

　　美联(lián)储如期加(jiā)息25个基点；美联储主席(xí)鲍威尔表示(shì)，尚未就是否停止加(jiā)息(xī)作出明(míng)确决定！

　　美国三大(dà)股指随(suí)后(hòu)全线收(shōu)跌；美国(guó)证券交易委(wěi)员不(bù)会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对(duì)银(yín)行(xíng)财务健康状况(kuàng)的(de)担忧打压股市。

　　美银行危机愈演(yǎn)愈(yù)烈，西(xī)太平洋银(yín)行盘后(hòu)重(zhòng)挫超60％！

　　中概(gài)股(gǔ)涨跌(diē)不一(yī)；知临集团(tuán)一度狂飙近300％！

　　美联储如(rú)期(qī)加息25个基点

　　当地时间(jiān)5月(yuè)3日(rì)，美国联(lián)邦储备(bèi)委员(yuán)会（美联储(chǔ)）发布最新的(de)联邦公开市(shì)场委员会（FOMC）货币(bì)政策(cè)会议纪要(yào)，根(gēn)据会议纪要公(gōng)布(bù)的内容(róng)，美联(lián)储将联邦基金利(lì)率目标区间上调25个(gè)基点到5％至5.25％之间(jiān)。

　　据Wind资讯(xùn)，此次加息为自(zì)去年3月以来连续第十(shí)次加息，本(běn)轮已累(lèi)计加(jiā)息500个(gè)基点(diǎn)。美联(lián)储FOMC声明(míng)删除(chú)了此前暗示未来还会加(jiā)息的措(cuò)辞(cí)，称货(huò)币政策更紧缩的程度(dù)程度取决于经(jīng)济状况(kuàng)。

　　美联储FOMC声(shēng)明表示，将把累积紧缩效应和政策滞后性纳入考量；通(tōng)胀率居(jū)高不下，高度关注通胀风险；信(xìn)贷环境收紧可能会打(dǎ)压经济活动；加(jiā)息决定得到FOMC委(wěi)员(yuán)一致通过。

　　美联(lián)储(chǔ)FOMC声明删除(chú)了此前暗示(shì)未(wèi)来还会加息的措辞。美联储FOMC声明显(xiǎn)示，政策更(gèng)紧缩(suō)的程度(dù)程度取决于经济；信贷紧缩的影响程度不确定；申美(měi)国银(yín)行体系是(shì)健全和有(yǒu)弹性(xìng)的。

　　美联(lián)储FOMC声明表示(shì)，第(dì)一季度(dù)经济(jì)活动以适度的速度扩张(zhāng)；最近数月(yuè)的(de)就业(yè)人(rén)口(kǒu)增幅是稳(wěn)健的；对美(měi)国国债和MBS持仓(cāng)的(de)减持(chí)速度将(jiāng)保持不变，即每月减持600亿美元美债与350亿美元抵押(yā)支持证券（MBS）。

　　美国(guó)利率期货显示交易(yì)员在美(měi)联储利率(lǜ)决(jué)议(yì)后已经定价6月(yuè)和7月会暂停加息、9月会(huì)进行降(jiàng)息。

　　三菱日联美国(guó)宏观(guān)策略(lüè)主(zhǔ)管(guǎn)George Goncalves表(biǎo)示(shì)，FOMC这(zhè)份声明与美联储在2006年(nián)的声明一致，当时美联储(chǔ)将联邦基金利率推高至5.25％的峰值。他们从来没有(yǒu)直截了当地说(shuō)“我们结束（加息）了”，但在我看来(lái)，这是他们已经是(shì)最接(jiē)近这么做了。

　　在随后举行的新闻发(fā)布会(huì)上(shàng)，美联储主席(xí)鲍威尔表示，今天(tiān)没有做出暂停加息的(de)决(jué)定，我们(men)将通过逐次会(huì)议决定(dìng)利(lì)率的结(jié)果。根据美联储自己的预测，周三(sān)的加息可能是美联储(chǔ)2023年的最后一(yī)次加息(xī)。然(rán)而，鲍(bào)威(wēi)尔表(biǎo)示，如果(guǒ)通胀(zhàng)率居高不下，可能需要(yào)进一步收紧货币政策。

　　在过去的一年里(lǐ)，美联储(chǔ)主席鲍(bào)威(wēi)尔一再表示(shì)，在(zài)通胀(zhàng)得到控制之(zhī)前，有必要继续加息。目前的年通货膨(péng)胀(zhàng)率为5％，仍远(yuǎn)高于美联储2％的目标(biāo)。

　　鲍威(wēi)尔称未定何时停止(zhǐ)加息

　　当地时间(jiān)5月(yuè)3日，美(měi)联储主席鲍威尔在新闻发(fā)布会上就当天的加(jiā)息决定发表讲(jiǎng)话，表示美联储尚未就是(shì)否停止加息作出明确决定。

　　鲍威尔称(chēng)，美国目(mù)前通胀率仍然远高于2％的目标，美联(lián)储将(jiāng)“依赖(lài)数(shù)据”继续制定货币政策(cè)，未(wèi)来仍(réng)有可能继续加息。他认为(wèi)需(xū)要(yào)更多数据来决定(dìng)联邦基金利率是否具(jù)有足(zú)够的(de)紧缩(suō)作用。

　　鲍威(wēi)尔(ěr)当(dāng)天(tiān)提(tí)到摩根大通收购第一共和银行时表示(shì)，大型(xíng)银行进行大规模(mó)收(shōu)购并不是(shì)好(hǎo)政策，但(dàn)是(shì)此次倒闭的(de)银行被(bèi)收(shōu)购对于银(yín)行系统(tǒng)是个好(hǎo)结果(guǒ)，在系统内拥(yōng)有不同(tóng)规模(mó)的银(yín)行以实现不(bù)同的目标是有价值的。

　　美联储主席(xí)鲍威(wēi)尔新闻发布会(huì)要点(diǎn)总结(jié)：

　　1、利率(lǜ)政策：FOMC的(de)确讨论过暂停加息的可能性，但(dàn)没有决定在5月份(fèn)就这样做；感觉我们(men)离终(zhōng)点越来越(yuè)接(jiē)近；原(yuán)则上无需(xū)加(jiā)息至太(tài)高的水平。

　　2、通胀方面：通胀远高(gāo)于目标，但已有所(suǒ)缓和，通(tōng)胀压力继续高企，要(yào)降低通胀还有很(hěn)长的(de)路要走；如果通胀(zhàng)持续高企，我们不会降息(xī)。

　　3、经(jīng)济方面：美国可能会(huì)出现轻微(wēi)的经(jīng)济衰退；经济可能面临(lín)来自紧缩(suō)信贷的阻力。

　　4、银行(xíng)业危机：地区性(xìng)银行(xíng)发挥非常重要的(de)作用；不希望大型银行进行大规模收购；银(yín)行业(yè)情况总体上有所(suǒ)改(gǎi)善；美(měi)国银(yín)行(xíng)系(xì)统健康(kāng)且具有(yǒu)弹性。

　　5、债务上限：如(rú)果无法(fǎ)达成(chéng)债务上限协议，将对美国经济(jì)造成“高(gāo)度(dù)不确定的”后果；美(měi)联储(chǔ)认为，债务(wù)上限对前(qián)景构成风险。

　　6、就业方面(miàn)：劳(láo)动力市场有(yǒu)一定的走(zǒu)弱，但仍然太强劲；随着时(shí)间(jiān)的(de)推(tuī)移，工资水(shuǐ)平仍高于2％的通(tōng)胀(zhàng)水(shuǐ)平；现(xiàn)在我们需要集中精力将通胀降下来；职位(wèi)空(kōng)缺(quē)仍(réng)然非常高(gāo)；可以在不大幅提高失业(yè)率的情况(kuàng)下给就业市场降温(wēn)。

　　美国三大(dà)股指(zhǐ)全线收跌

　　SEC不会考虑禁止做空(kōng)

　　当(dāng)地时间5月3日，美(měi)联储宣布加(jiā)息25个基点(diǎn)后，美国三大股指(zhǐ)全(quán)线收跌。截至收盘，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指(zhǐ)数跌0.7％报4090.75点(diǎn)，纳指(zhǐ)跌0.46％报12025.33点。美国三大(dà)股指录(lù)得(dé)连续第三(sān)日下跌。

　　美(měi)国(guó)证交会官员表(biǎo)示，美(měi)国证券交易委员不会（SEC）考虑禁止(zhǐ)做空，尽管市(shì)场对银行财务健康状况的担(dān)忧打(dǎ)压股(gǔ)市。

　　科(kē)技股涨跌不(bù)一(yī)，苹果跌0.65％，亚马逊(xùn)涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷(gǔ)歌(gē)涨0.09％，脸(liǎn)书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银(yín)行股全(quán)线走低，摩(mó)根大(dà)通跌2.07％，快递公司几点下班，派送员晚上多晚不送了高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利(lì)跌1.75％，美国银行跌1.03％，富(fù)国(guó)银行跌0.46％。

　　能(néng)源股集(jí)体下(xià)跌，埃克森美孚跌1.97％，雪(xuě)佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯(sī)伦(lún)贝谢跌1.99％，西方石油(yóu)跌1.77％。

　　美国至4月28日当(dāng)周MBA30年期固定抵(dǐ)押贷(dài)款利率6.5％，为三周(zhōu)来首次下(xià)降，前值(zhí)6.55％。当周购(gòu)房按揭抵押贷款申(shēn)请指数下跌(diē)2％；再融资(zī)申(shēn)请指数上升0.8％，为(wèi)连续(xù)第二(èr)周(zhōu)上升。

　　美国4月ADP就业人数29.6万人，为2022年7月以(yǐ)来最大增幅，预期14.8万人(rén)，前值(zhí)14.5万人。

　　美国4月(yuè)Markit服(fú)务业(yè)PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终值(zhí) 53.4，预期(qī)53.5，初值53.5。

　　美国(guó)4月ISM非制造业PMI升至51.9，预(yù)期51.8，前值51.2。分项指(zhǐ)数(shù)方面，新订单指数(shù)大幅上升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库(kù)存指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈演愈烈

　　西太平(píng)洋银行盘后重挫超(chāo)60％！

　　周三盘后交易中(zhōng)，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股价一度重(zhòng)挫60.61％，此前有(yǒu)报道称(chēng)该(gāi)银行正在(zài)考虑包括(k快递公司几点下班，派送员晚上多晚不送了uò)自身(shēn)出售的战略选择。

　　有报道称，PacWest一直在评(píng)估(gū)各种选(xuǎn)择，包括分拆或融资。报道(dào)称，由(yóu)于PacWest没有很多潜在买家对整个公司(sī)感兴趣，因此正式出售尚(shàng)未(wèi)开始。

　　自今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭(bì)以来(lái)，许(xǔ)多(duō)西海岸地区银(yín)行的股(gǔ)价(jià)受到的(de)打击尤为严重，部分原因是人们担心它(tā)们(men)的客户基础相似。本周，第一共和银行(xíng)（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售给摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部位于洛(luò)杉矶的PacWest的市值(zhí)约为7.5亿美元，今年以来下(xià)跌了72％。周(zhōu)三(sān)，PacWest股价在(zài)常规交(jiāo)易(yì)时段下跌近2％，连续第五个交易日下跌。

　　其他(tā)地区(qū)银(yín)行在(zài)报告发布后的盘后交易中下跌，SPDR标准普(pǔ)尔地(dì)区银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股(gǔ)价下跌(diē)29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价(jià)下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月(yuè)31日，第一季(jì)度(dù)总(zǒng)存款减少逾50亿美元，至282亿美元。然而，该公司表示，从3月20日到季度末，其存款净(jìng)收益为11亿美元。PacWest还表示，从3月(yuè)31日到4月24日，存款又(yòu)增加了7亿美(měi)元。

　　银行板块(kuài)这一大跌(diē)加剧了该行业自周一以来的跌势。继3月(yuè)份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之(zhī)后，First Republic是今年第三(sān)家倒(dào)闭的大型地(dì)区性银行。

　　摩根大通首席执行(xíng)官杰米(mǐ)？戴蒙(méng)周一表示，地区(qū)银行危(wēi)机的(de)初始阶段(duàn)已经“结束”，华尔街分析师对(duì)存款外(wài)逃问题(tí)已经得(dé)到控(kòng)制持谨(jǐn)慎乐观态度。第一共和(hé)银行报告称，第一(yī)季度存款下降(jiàng)了约40％，这(zhè)引发了人们对该银行如何能够独立生存(cún)的质疑。

　　不过，其他(tā)多数地区性银行的存款下降(jiàng)幅度较小(xiǎo)，PacWest等(děng)一些银行的存款在3月底(dǐ)开始反(fǎn)弹(dàn)。

　　不过，最近的银行倒(dào)闭以及预期的监(jiān)管(guǎn)改革，也让人(rén)们对中型地区性银行(xíng)的长期盈利前景产生(shēng)了(le)疑问。

　　KBW分(fēn)析(xī)师(shī)David Konrad最近(jìn)在(zài)给客户的报告中称:"我们认为，资产规(guī)模(mó)在5000亿(yì)美元(yuán)至600亿美元之间的银行是当(dāng)下环境(jìng)中最明显的赢(yíng)家，而在800亿至1200亿美元之间的银行可能是一(yī)个无地带，因为在这个范围内的银行可能需要缩(suō)小规模以避(bì)免新的监管规定，或者更积(jī)极(jí)地进(jìn)行并(bìng)购(gòu)以扩大规模(mó)并吸收监管成本。"

　　地区银行(xíng)面临的另一个(gè)问题是(shì)美联储进一步收紧的可能(néng)性(xìng)。更(gèng)高(gāo)的利率将提高银(yín)行持有存款的成本，同时也会降低其账面上(shàng)长期债券(quàn)和贷款(kuǎn)的市场价值。

　　对这些资产市场价值的担忧，是今年(nián)3月(yuè)硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）首(shǒu)次遭遇挤兑(duì)的(de)导火索之(zhī)一。美联储将(jiāng)基(jī)准利率上调(diào)0.25个百分点，但是市场(chǎng)对未来政策(cè)走势分歧依然较大。

　　热门中概股涨跌不一(yī)

　　热(rè)门(mén)中概股(gǔ)涨跌不一(yī)，知临集团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金融涨59.97％，领(lǐng)涨中概股。此外(wài)，老(lǎo)虎证券涨4.76％，再鼎医(yī)药(yào)涨(zhǎng)4.36％，亿航(háng)智能(néng)涨3.66％，BOSS直聘涨(zhǎng)2.47％，金山云涨2％。跌幅方(fāng)面，乐(lè)居跌(diē)22.83％，能(néng)链智电跌5.55％，高途集团跌(diē)5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐(lè)跌4.1％，陆(lù)金(jīn)所控股跌3.68％。中概新能(néng)源汽车股(gǔ)涨跌互现，蔚来汽车涨2.68％，小(xiǎo)鹏汽车跌(diē)0.77％，理想(xiǎng)汽车(chē)跌0.74％。

　　知(zhī)临(lín)集(jí)团(tuán)一(yī)度(dù)狂飙近(jìn)300％

　　知临集团一度(dù)狂飙296.43％，盘(pán)初一度(dù)触及熔(róng)断。随(suí)后涨幅收窄(zhǎi)，收(shōu)于5.73美(měi)元，涨104.64％。

　　知临集(jí)团(tuán)是一家中(zhōng)国香港制药公司，目前处(chù)于临床前(qián)阶段，致力于开发和商业化广(guǎng)泛的治疗和诊断技术，以(yǐ)解决未满足(zú)的(de)医疗需求。知临集团已获得其技术的(de)独家许(xǔ)可。此外，知临集团还在开发某些专(zhuān)有(yǒu)技(jì)术作为候(hòu)选(xuǎn)产品。知临集团正在寻求神经病学(xué)，传染病，胃肠病(bìng)学，肿(zhǒng)瘤学和其他疾病领域的治疗(liáo)和诊断项目（包括(kuò)寻求使用天然物质(zhì)提取物或衍生物治(zhì)疗疾(jí)病的项目）。知临集团也有专注于(yú)手术机器人(rén)的项目。此(cǐ)外，知临集团开设了一家医疗(liáo)诊所，AML诊(zhěn)所，2018年6月，其最(zuì)初的重点是治疗(liáo)由现代久坐不动的生活方式和人口老龄化引起的慢(màn)性病(bìng)。

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