今年以来基金代销机(jī)构被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又有(yǒu)多家基金公司(sī)发布(bù)与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)已有18家基(jī)金公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型(xíng)看(kàn)，中(zhōng)小型独(dú)立(lì)基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年(nián)来(lái)由于经营不善(shàn)或违规，已有多(duō)家基金销售机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，基金(jīn)公司与基金销(xiāo)售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也(yě)是(shì)降本增效的主流选择。未来，基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密(mì)集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金(jīn)办理该公司旗下基金(jīn)的相关销售业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公告(gào)，经与北(běi)京虹点基金(jīn)销售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财富基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也(yě)发布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公(gōng)司(sī)、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售机构将不再代(dài)理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本(běn)公司旗下(xià)基(jī)金的开户、认购、申购等基金买入(rù)的相关业(yè)务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全部份额。而在今年4月，西部利(lì)得基(jī)金、上银基金也终止了(le)与民商基金的(de)基金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与该机(jī)构(gòu)的(de)合作(zuò)关系，但(dàn)也(yě)有宝盈基金、万家(jiā)基金新增(zēng)与(yǔ)民商基金的(de)销(xiāo)售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国(guó)基(jī)金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合(hé)计7家独立基金销售机构的合作(zuò)；3月(yuè)，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合(hé)计(jì)17家独立基金(jīn)销售机构的代(dài)销合作(zuò)，其中(zhōng)包括(kuò)1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其(qí)中包(bāo)括独立基(jī)金销(xiāo)售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为频繁(fán)，3月以来几乎(hū)每月都(dōu)会和基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构解除合作关系，目(mù)前已(yǐ)累计(jì)解约11家，海(hǎi)富通(tōng)基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

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　　严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看(kàn)，前述(shù)被解约的(de)基(jī)金销售机(jī)构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增(zēng)多(duō)及(jí)监管趋严(yán)，近几年公募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机(jī)构的选择标准也(yě)在提高。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内(nèi)部(bù)人员表示(shì)，基金(jīn)公司终止与(yǔ)销售机构的合(hé)作，无非(fēi)是以下三种情(qíng)况：一是基(jī)金销量一直得不到有效(xiào)增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮(lún)，理由无(wú)非就是这(zhè)些(xiē)。”但该内部(bù)人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基(jī)金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意义，只是(shì)徒增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志(zhì)也表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代(dài)销机构(gòu)的(de)合作(zuò)，通常是基(jī)金代销机(jī)构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地(dì)解除合作关系。“基(jī)金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构的合作是(shì)市场化的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与合作(zuò)的潜力，基金公司(sī)会依(yī)据自身的发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责(zé)人透露(lù)，其(qí)所在公司(sī)选(xuǎn)择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基金(jīn)销售(shòu)评估办(bàn)法，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作(zuò)等都是考(kǎo)核的要素，其中，要(yào)求其公募基金销售保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要对(duì)接(jiē)系(xì)统，每年(nián)要付出系(xì)统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达(dá)不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有(yǒu)销售(shòu)能力强的机构合作，头部(bù)代销(xiāo)机构也会对基(jī)金公司的投(tóu)研(yán)能力(lì)，管理(lǐ)规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目前基金代(dài)销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构，以(yǐ)及券商，从禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行在渠道方面基(jī)础较(jiào)强(qiáng)，更擅长固收类(lèi)产(chǎn)品的服务，第三(sān)方销售渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互联网平(píng)台流量形(xíng)成显著(zhù)护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来的基(jī)金销(xiāo)售市场，主要(yào)还是(shì)在银行(xíng)渠道和头部互联网(wǎng)公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来(lái)，马太(tài)效应依然(rán)是基金销售行业所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中国基(jī)金(jīn)业(yè)协(xié)会最新公(gōng)布的公募(mù)基金销售保有量(liàng)数(shù)据显示，一季度，三方机构销售增长最(zuì)为明(míng)显，互联(lián)网流量优(yōu)势(shì)继(jì)续发力，银行、三方、券(quàn)商代(dài)销占比已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销(xiāo)售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截(jié)至(zhì)今年一(yī)季度末，公募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基金合计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金销售有限(xiàn)公司(sī)，其(qí)非货币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显(xiǎn)，未上榜的独立基(jī)金(jīn)销售机构保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构的代(dài)销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不足(zú)白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行业分化更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型基金销售机(jī)构(gòu)在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会(huì)网站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售有限(xiàn)公司(sī)向中(zhōng)国证券监督管理委员会提交了注(zhù)销公募证券(quàn)投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资(zī)基(jī)金法》《公(gōng)开募集证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)监督(dū)管(guǎn)理办法》等(děng)有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂(guà)出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务(wù)许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一(yī)家主动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少基金代销机构(gòu)由于经营困难(nán)等(děng)原因，主动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀华(huá)基金(jīn)等多(duō)家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等(děng)原因(yīn)被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上(shàng)海久(jiǔ)富财富(fù)基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚(chéng)财(cái)富、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第三(sān)方(fāng)代销机构也被吊(diào)销(xiāo)了牌(pái)照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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