今(jīn)年以来基金代销机(jī)构被基金公司解约的情形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的公(gōng)告(gào)。截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而(ér)从机构类(lèi)型(xíng)看(kàn)，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的是，近年来(lái)由于经营不善或违规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构主动或(huò)被动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销售机构之间的(de)合作本就是(shì)双向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司严(yán)格筛选代销机构(gòu)也是(shì)降本增效的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密(mì)集终止与基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意(yì)的是，今年以来，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基金，以(yǐ)及海富通(tōng)基金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经(jīng)与北(běi)京虹点基金销售有限公司、上(shàng)海凯石财(cái)富(fù)基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一(yī)致(zhì)，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再(zài)代理销售公司旗下(xià)所有(yǒu)公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告(gào)称，与方德(dé)保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)公(gōng)司(sī)旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之日起，上述公(gōng)司不(bù)再办(bàn)理本(běn)公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的(de)相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也(yě)终止了(le)与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机(jī)构的合作(zuò)关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家(jiā)基金新增与民(mín)商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至(zhì)6月1日(rì)，今(jīn)年(nián)以来(lái)，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司(sī)终止合(hé)计(jì)7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独(dú)立基金销售机构的(de)代销合作，其中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计(jì)6家独立基金销售机大使相当于什么级别的干部 大使的级别是部级吗构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止了(le)合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销(xiāo)机(jī)构中，正融(róng)基金解除合(hé)作关系的基(jī)金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代(dài)销机(jī)构解除合作关(guān)系，目前已累计解约11家，海富(fù)通基(jī)金(jīn)今(jīn)年(nián)2月(yuè)和3月分别(bié)解除5家合作关系(xì)，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来(lái)看(kàn)，前述被解约的(de)基金(jīn)销(xiāo)售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人(rén)士(shì)表示，随着代销机构数量增多及监管趋严，近几年(nián)公募基金公司(sī)对于代销机(jī)构(gòu)的选(xuǎn)择标(biāo)准也在(zài)提(tí)高(gāo)。在高质量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降本增(zēng)效(xiào)的一大举措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销售(shòu)机构的合(hé)作，无非是以下(xià)三种情况：一是(shì)基(jī)金销量(liàng)一直(zhí)得(dé)不(bù)到有(yǒu)效增长，对基金(jīn)公司整体基(jī)金(jīn)销售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业(yè)发(fā)生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就是这些(xiē)。”但该内(nèi)部人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以(yǐ)来权益市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没(méi)有太大意义，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台工(gōng)作量(liàng)。”

　　华(huá)林证(zhèng)券董事总经理贾志(zhì)也表示(shì)，基金公司(sī)终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代销机(jī)构销售能(néng)力较弱，且又(yòu)受到监(jiān)管的处罚，就会很(hěn)果断(duàn)地解除合作关系。“基金公司(sī)与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是(shì)市场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依据自身的(de)发展状况(kuàng)有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北(běi)方一家(jiā)公募公司(sī)渠道负责人透露(lù)，其所在公司(sī)选择基金销售公司(sī)，有一套完整的(de)基金(jīn)销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保(bǎo)有规(guī)模、机构(gòu)成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核的要素，其中，要求其(qí)公(gōng)募(mù)基金销售(shòu)保有规(guī)模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付出系(xì)统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销(xiāo)售公(gōng)司(sī)一年的保有量(liàng)也没有多(duō)少，甚至(zhì)都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即(jí)便是(shì)前100名，也(yě)有相当(dāng)一部(bù)分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向选(xuǎn)择，基金(jīn)公(gōng)司希望能有(yǒu)销售能力强的(de)机构合作，头(tóu)部代销机(jī)构也会对基(jī)金公司(sī)的投研能力(lì)，管(guǎn)理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士称(chēng)，目前基金代销(xiāo)的机构主要分(fēn)为银行、第三方(fāng)基(jī)金销售机构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三(sān)方销售渠道线上渠道较(jiào)强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台(tái)流量形成显著护城(chéng)河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先(xiān)地位(wèi)将更加(jiā)夯(hāng)实，而(ér)券商是以线下营(yíng)业部(bù)为抓手，对权益类产品服务能(néng)力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来(lái)的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还是在(zài)银(yín)行渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作为后(hòu大使相当于什么级别的干部 大使的级别是部级吗)起之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金(jīn)代销行业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰或(huò)将持续(xù)

　　近年来，马太(tài)效应依然是基金销售行业(yè)所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的公募基金(jīn)销售(shòu)保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示(shì)，一季(jì)度，三(sān)方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独(dú)立(lì)基金(jīn)销售渠道中，头(tóu)部机构(gòu)竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基(jī)金销(xiāo)售机构保(bǎo)有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末(mò)位的泛(fàn)华普益(yì)基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非货币市场公募基金(jīn)保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的(de)独立(lì)基金销售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日，在全市(shì)场473家(jiā)基金代销机构中，目前(qián)共(gòng)有26家基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销基金数量在(zài)7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时(shí)，也有111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足百(bǎi)只。而(ér)在115家独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有6家目(mù)前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年来基金(jīn)销售行业分(fēn)化(huà)更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机构(gòu)在(zài)行业(yè)大(dà)洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向中国证券监督(dū)管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销(xiāo)售业(yè)务(wù)许可(kě)证的(de)申请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投资基(jī)金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机(jī)构监督管理办法(fǎ)》等有关规(guī)定，中国证券监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证(zhèng)监局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业(yè)务许可(kě)证的公(gōng)示。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是(shì)目前第(dì)一家主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年来，有(yǒu)不少(shǎo)基金代销机构由于经(jīng)营(yíng)困难等(děng)原因，主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业。比(bǐ)如河(hé)南安存(cún)基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家(jiā)机构都(dōu)选择主动(dòng)注(zhù)销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基金(jīn)销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰(tài)金(jīn)石基金(jīn)等第(dì)三(sān)方代(dài)销(xiāo)机(jī)构也被(bèi)吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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